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新闻简评

近期，中国银保监会严肃查处一批违法违规案件，对国家开发银行、国银金融租赁股份有限公司（以下简称国银租赁）、中国工商银行股份有限公司（以下简称工商银行）、中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称邮储银行）、中国长城资产管理股份有限公司（以下简称长城公司）、长城新盛信托有限责任公司（以下简称长城新盛信托）、长城华西银行股份有限公司（以下简称长城华西银行）等多家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计1.亿元。详见

很快被罚机构纷纷表态，坚决接受处罚，落实监管要求，全面推进整改。

工行：坚持从严治行合规经营

对检查问题已全部整改对于银保监会对工行等金融机构在交叉金融相关领域检查发现的问题，工行表示，相关事项源自年银保监会开展的专项检查，所涉及的问题均发生在年以前。工行对此高度重视，已按照监管要求全部整改完毕，并对相关责任人进行了严肃处理。工行将继续坚持从严治行、依法合规经营，对于检查发现的问题，进一步完善业务流程，强化内控管理，切实防范风险。

邮储银行：严格落实监管要求持续加强内控合规管理

监管机构于年对邮储银行开展了常规现场检查工作并于近日下达了处罚结果。邮储银行高度重视监管检查意见，认真对照相关要求，逐项检视问题，明确任务目标，制定整改方案，压实各级责任，强化履职督导，确保整改落实到位。在整改过程中，邮储银行坚持立查立改、举一反三，持续强化重点环节风险管控，不断完善全面风险管理体系，进一步夯实了经营管理基础。下一步，邮储银行将继续严格落实监管要求，坚持审慎经营理念，持续加强内控合规管理，不断提升风险防控能力，深入推进合规文化建设，保障各项业务健康稳健发展。

国开行：夯实问题整改质效提升风险防控水平

1月8日，中国银保监会公布了对国家开发银行及相关责任人进行行政处罚的决定。国开行坚决接受处罚，认真落实相关监管意见，已针对为违规的政府购买服务项目提供融资、违规收取小微企业贷款承诺费等问题，采取系列整改措施，并对有关责任人员依法依规严肃问责。此次监管处罚所涉及的违法违规行为发生时间集中在年至年，其中一些是以往年度分行发生的个案。年，银保监会对国开行开展了风险管理及内控有效性全面现场检查，国开行高度重视，将现场检查作为一次“全面体检”。在银保监会的指导下，国开行牵头制定整改方案，按照“行为纠正到位、风险控制到位、制度完善到位”的标准，逐项明确整改责任部门、具体措施和完成时限，强力推进整改问责工作，目前相关问题已整改落实到位。年以来，国开行主动开展监管发现问题整改“回头看”，再次检视评估整改措施和成效，确保整改落实到位。下一步，国开行将继续严格落实监管要求，坚持依法合规经营、全面从严治行，继续夯实问题整改质效，不断提升风险防控水平，为开发性金融服务经济社会高质量发展作出新贡献。

长城资管：坚决接受处罚，认真落实监管要求，全面推进整改

此次处罚涉及问题，系年10月银监会现场检查中发现，集中发生在年至年3季度末，揭示了公司以往年度经营管理中存在的薄弱环节。公司已经按照监管部门要求认真落实整改，目前已基本整改完毕，同时对有关责任人员依法依规进行了严肃问责。

年以来，公司坚决回归本源，回归不良资产主业，持续强化内控合规体系建设，不断提升风险管理水平，完善公司治理和决策机制，全方位提高了公司管控能力。

下一步，公司将以此次处罚整改为契机，在前期整改工作的基础上，全面巩固深化整改成果，深入落实各项整改措施，确保真改、实改，不留死角。同时，在严守监管底线的前提下，坚持以化解金融风险、服务实体经济为导向，充分发挥资产管理公司功能作用，不断提高主业核心能力，为我国经济实现高质量发展做出应有的贡献。

延伸阅读

长城资产领罚，涉桑自国

其中，针对长城公司违规对外提供担保、虚增账面利润和考核利润并超发绩效奖励等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款万元，主要因为：

一、对附属法人机构管理失职

二、违反财务制度超支管理费

三、向监管部门报告的内部交易信息不实

四、虚增账面利润和考核利润，超发绩效奖励

五、未按规定比例延期支付绩效薪酬

六、通过内部交易掩盖风险

七、通过不当展期、延期等方式掩盖风险,未按规定进行资产风险分类

八、“三查”严重不审慎，个别项目出现重大风险

九、非洁净转让债权资产，集团客户集中度超监管规定

十、违规收购金融机构非不良资产和违规收购个人贷款

十一、收购小贷公司债权并反委托保底清收，变相向小贷公司融资

十二、收购信托公司资产不符合真实性、洁净性原则，变相提供融资，单一客户集中度超监管规定

十三、违规办理保理业务变相收购非金融机构非不良资产

十四、为银行规避资产质量监管提供通道

十五、违规对外提供担保

十六、向房地产开发企业提供融资用于缴纳土地出让金

针对其附属机构长城新盛信托违规设立子公司、抵押物评估严重不审慎的违法违规行为，依法予以罚款万元；

针对其另一附属机构长城华西银行违规接受本行股权作为质物向股东提供融资的违法违规行为，依法予以罚款50万元；

同时，对9名责任人员分别予以警告并处罚款5万元的行政处罚，对1名责任人员予以警告处罚。

本次行政处罚主要基于银保监会前期对长城公司风险管理及内控有效性现场检查发现的违法违规行为，桑自国严重违纪违法案涉及的相关事实由有权机关另案处理。

大搞权钱交易，桑自国被公诉

年1月6日，最高检发布了对桑自国提起公诉的消息

日前，中国长城资产管理股份有限公司原总裁助理桑自国涉嫌受贿罪、利用未公开信息交易罪、国有公司人员滥用职权罪一案，由北京市监察委员会调查终结，移送检察机关审查起诉，经北京市人民检察院交办，由北京市人民检察院第二分院依法审查，向北京市第二中级人民法院提起公诉。

北京市人民检察院第二分院起诉指控：被告人桑自国身为国家工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额特别巨大；身为金融机构从业人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，从事与该信息相关的证券交易活动，情节特别严重；身为国有公司工作人员，滥用职权，致使国家利益遭受特别重大损失，依法应当以受贿罪、利用未公开信息交易罪、国有公司人员滥用职权罪追究其刑事责任。

年1月6日夜间，中央纪委国家监委驻中国银保监会纪检监察组、北京市纪委监委发布消息：中国长城资产管理股份有限公司原总裁助理桑自国被“双开”。

经查，桑自国严重违反政治纪律，打听组织调查情况，伪造、隐匿、转移证据，对抗组织审查；违反中央八项规定精神和廉洁纪律，长期违规收受礼品礼金，接受私营企业主安排打高尔夫球，利用职务影响为亲属谋利；违反组织纪律，不按规定报告个人有关事项；违反生活纪律，在婚姻存续期间与多名女性发生不正当关系。

同时，桑自国利用职权和职务影响为他人谋取利益并收受巨额财物，涉嫌受贿犯罪；涉嫌利用未公开信息交易犯罪、国有公司人员滥用职权犯罪等。

桑自国身为国有金融机构党员领导干部，理想信念丧失，党的意识虚无，对党不忠诚、不老实；目无法纪、擅权妄为，内外勾结、损公肥私，给国有资产造成重大损失；“亲”“清”不分，甘于被“围猎”，与不法商人抱团谋利，大搞权钱交易；亲情观扭曲，肆意弄权、营私罔利；生活腐化，道德败坏。

桑自国的行为严重违反党的纪律和国家法律法规，并涉嫌犯罪，且在党的十八大、十九大后不收敛、不收手，性质恶劣、情节严重，应予严肃处理。

依据《中国共产党纪律处分条例》《中华人民共和国监察法》等规定，经中国银保监会党委研究决定，给予桑自国开除党籍、开除公职处分，收缴其违纪违法所得；经北京市监委研究决定，将桑自国涉嫌犯罪问题移送检察机关依法审查起诉，所涉财物随案移送。

多家银行因不良资产收巨额罚单

今天公布罚单还有针对国家开发银行为违规的政府购买服务项目提供融资、违规收取小微企业贷款承诺费等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款万元；针对其附属机构国银租赁不良资产非洁净出表的违法违规行为，依法予以罚款万元；同时，对2名责任人员予以警告处罚。

其中，涉及不良资产违规处置的有，利用集团内部交易进行子公司间不良资产非洁净出表；贷款风险分类不准确；向资产管理公司以外的主体批量转让不良信贷资产。

针对工商银行理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权、理财产品信息披露不到位、通过转让分级互投实现不良资产虚假出表、理财资金投资本行不良资产或不良资产收益权等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款万元。

针对邮储银行部分分行为非保本理财产品出具保本承诺、出具与事实不符的理财投资清单等多项违法违规行为，中国银保监会依法予以罚款万元；同时，对2名责任人员分别予以警告并处罚款10万元和5万元的行政处罚。

中国银保监会将继续大力整治各种金融乱象，营造风清气正的金融环境，强化对实体经济的金融支持，切实维护金融安全，守住不发生系统性风险的底线。

行政处罚案例就查企业预警通